НЕ МНОГО "АВАНТЮРИЗМА" или светлые американские перспективы

[АЛЕКС...]

самое страшное, чего американцы еще не поняли. Я про это уже писал:

Наконец, в фондовые рынки и производные инструменты от рынка жилья вложены практически все деньги частных пенсионных фондов и страховых компаний, в т.ч. медицинских.
..............
Наконец, частные пенсионные фонды и страховые компании начнут нести колоссальные убытки или вообще разоряться, что, естественно, не самым лучшим образом скажется на доходах пенсионеров и на выплатах медицинских и имущественных страховок. Конечно, это не значит, что немедленно произойдет повальная невыплата пенсий и страховок, но процесс пойдет.
[www.avanturist.org]

Т.е. государственные пенсии (Social Security) стоят под ударом грядущего бюджетного кризиса 2009-2010, а пенсионные планы - под ударом ипотечного и фондового кризисов 2007-2009. Более чем реально, что через три года американские пенсионеры будут чувствовать себя примерно так же, как наши в 1992, т.е. просто нищенствовать

[АЛЕКС...]

http://www.full-pisec.org/

[АЛЕКС...]

http://www.arriere-garde.ru/content/?idrazdel=5&id=493

[АЛЕКС...]

BOSSART

Михаил Хазин 23.09.2007 11:50 писал:

То есть каждый доллар, который ФРС направляет в экономику на
достаточно длительный период (не "овернайт") участвует в
цепочке платежей средней длины 15 транзакций. Но если эта
цепочка рвется, то рефинанасировать нужно все уу кусочки, а
вовсе не один! То есть объем налички в такой ситуации может
вырасти неимоверно, и проблем с переходом "в кэш" не будет -
просто потому, что мультипликатор резко уменьшится, зато М0
аналогично вырастет. Это будет пестня! Инфляция - в разы
(правда, может быть, не сразу, а с неким "инкубационным
периодом").

Ужос!..
Есть соображения:
1) Полностью компенсировать финансовые "тромбы" в банковской системе, боюсь, не удастся. Чисто технически, увеличить денежную массу на порядок (т.е., на несколько десятков триллионов) за несколько месяцев - сложновато. Это значит, кризис ликвидности пока будет продолжаться - и будеть висеть как домоклов меч над ФР.

2) ЦБ ведь не печатают деньги в буквальном смысле, они выдают кредиты - на месяц, на два, на три - с расчетом, что проблема когда-нить рассосется и эти деньги можно будет изъять обратно. Хотя, есть подозрение, что проблема не рассосется уже никогда.

3) Это финансовая пирамида, т.е. им надо не только рефинансировать уже имеющиеся долги/траблемы, но и расширять ликвидность. Иначе ФР расти перестанет - и начнет заваливаться.. А это значит, ликвидноть наращивать надо экспоненциально... В общем, это очень похоже на Веймар.>>

[АЛЕКС...]

"Обзор мировых рынков за 16 - 22 сентября 2007 года"

Сергей Егишянц

Добрый день. Политических событий на минувшей неделе было немало (как обычно в сентябре) – но на рынки они оказывали минимальное влияние; во всяком случае, напряжённым дискуссиям на политические темы эксперты и трейдеры определённо предпочли обсуждение изгнания Жозе Моуриньо с поста тренера футбольного клуба «Челси». Впрочем, новости вроде бы экономические тоже содержали в себе немалую долю политического подтекста – который иногда даже выходил на первый план.

Неокапиталистизм, бюрократизм и реализм
Одним из примеров такого политико-экономического синтеза стали жаркие споры вокруг основ политики Банка Англии, разгоревшиеся на прошлой неделе после того, как один из крупнейших ипотечных банков Великобритании, Northern Rock, оказался на грани банкротства и попросил у центробанка экстренной помощи. Дело в том, что пока прочие центральные банки усердно закачивали ликвидность в финансовую систему, терпевшую бедствие вследствие кредитного паралича, а также проводили иные более или менее полезные мероприятия подобного рода, Банк Англии демонстративно самоустранился, строжайше блюдя предписываемый неокапиталистьной доктриной принцип невмешательства в жизнь рынков – мол, кому надо разориться, нехай разоряется. Только вот столкнувшись с реальностью (как это всегда и бывает в случае неокапиталистьной доктрины), центробанк провёл нехитрое исследование и выяснил, что если и впрямь быть таким пуристом, то «принцип домино» способен похоронить изрядную часть финансовой системы страны – да и мира в целом, для которого лондонский Сити является важнейшим системообразующим элементом.

Осознав это, Банк Англии срочно оказал требуемую помощь падающему ипотечному банку – однако тут в дело вмешались парламентарии, вызвавшие на ковёр главу центробанка Мервина Кинга и вполне резонно осведомившиеся, а нельзя ли было придти к подобному логичному выводу несколько раньше, а не строить из себя оплот капиталистизма среди скопища идейных отступников, которых (включая ЕЦБ и ФРС), видимо, следовало считать идиотами. Мистер Кинг не нашёл, что ответить на это, и ограничился лишь невнятным бормотанием; после чего ему пришлось уже реально заняться делом – и он в экстренном порядке изменил свои же правила, позволив коммерческим банкам получать деньги центробанка посредством 3-месячных репо с использованием ипотечных активов (как надёжных, так и сомнительных) в качестве залога. Ровно то же сделал и Фед – только значительно раньше; вследствие чего такие крупные учреждения в Штатах не оказывались на грани банкротства, испуганные вкладчики не выстраивались в длинные очереди (как в Англии), а кредитный рынок успокоился относительно быстро. Очередной пример разницы в подходах: пока англичане блюдут принципы, прагматичные американцы делают то, что полезно и выгодно в данный момент, не заморачиваясь соответствием оных деяний светлым принципам капиталистьной политики – а на все упрёки в таком постыдном релятивизме отвечают сакраментальным «Get real !»

В континентальной Европе такие страсти отнюдь не бушуют – однако и там отмечается замедленность реакции на те или иные события; только в данном случае причиной является отнюдь не гордое ощущение «Не могу поступиться принципами» (за отсутствием таковых), но банальная неповоротливость громоздкой бюрократической машины Евросоюза. Глава ЕЦБ Жан-Клод Трише продолжает, словно попугай, упрямо повторять излюбленную мантру о сохраняющейся инфляционной опасности в регионе – причём сама по себе фраза эта более чем очевидна, однако употребление её везде и всегда, к месту и не к месту, вызывает изрядное раздражение у слушателей, всякий раз надеющихся услышать нечто более свежее и актуальное. Впрочем, в последнее время (в том числе после очередного обвала в сентябре индекса экономических настроений в Германии по версии исследовательского центра ZEW) у дотоле непрошибаемых чиновников центробанка уверенности поубавилось – посему, к примеру, член правления ЕЦБ Мигель Анхель Фернандес Ордоньес вяло констатировал принципиальное наличие шансов у инфляции ускориться (о, как свежо и оригинально!): и хотя с точки зрения здравого смысла это лишь минимальное изменение исходной фразы Трише, в донельзя забюрократизированном ЕС подобная модификация является выражением едва ли не радикального свободомыслия. Кстати, у Трише есть и иная мантра – про Японию, где, мол, имеется хороший экономический рост, который должен бы адекватно отразиться на курсе йены; тут даже такие мастаки изрекать ничего не значащие заученные фразы, как японцы, немного растерялись и не рискнули вступить в публичную дискуссию с предъявлением весьма печальных макроэкономических показателей своей страны – они поняли, что при такой запущенности бюрократического маразма это бесполезно, ибо в ответ на любые самые разумные аргументы можно получить лишь нечто вроде ильфо-петровского более чем неспешного «Я Фунт, Фунт», причём такого рода «обмен мнениями» вполне способен растянуться до бесконечности.

[АЛЕКС...]

Рынки на исторических пиках
В Штатах бушевали совсем иные страсти – в основном касавшиеся судьбоносного заседания ФРС. Пока участники рынка радовались, что упрямого Бернанке, кажется, удалось продавить на снижение ставки на 0.25%, Фед подкинул сюрприз: снизив ставки (по федеральным фондам и дисконтную) сразу на 0.50%, он дал понять, что при нужде может снова пойти на такого рода шаг (участники рынка сейчас ждут нового снижения ставок на 0.25% в конце октября с вероятностью 2/3), а вдобавок ещё и заметно смягчил свою антиинфляционную риторику. Шокированный таким развитием событий рынок стал летать вверх-вниз: облигации обвалились, акции вертикально взлетели, а доллар рухнул. И покуда секретарь Казначейства Генри Полсен выдавал респекты мужественному Бернанке, а последний с видом не то мученика за баксы, не то входящего во вкус мазохиста бодро заверял Конгресс «Усё под контролем!» - все товарные рынки поняли, что партия сказала «надо!» про инфляцию временно забыть: как следствие, нефть сорта WTI мощным ударом улетела выше 83 долларов за баррель, золото подскочило к 740 долларам за унцию (тем самым пройдя максимум прошлого года), а индекс доллара рухнул до исторического минимума около 75. Впрочем, среднесрочно наиболее впечатляюще выглядит вертикальный взлёт сельскохозяйственных товаров: особенно удвоение за 1.5 года цен на молоко и утроение за 2 года цен на пшеницу – последние в сентябре и вовсе показали исторический максимум 886 центов за бушель (примерно 326 долларов за тонну); правда, если учитывать покупательную способность бакса, то пик 1995 года будет всё же повыше нынешнего.



Источник: Barchart.com

Многие экономисты сейчас опасаются рецессии – реальная экономика, похоже, и впрямь балансирует на грани роста и снижения. Строительный сектор, за состояние которого сейчас больше всего боятся власти, продолжает валиться: в августе объём нового строительства упал на 2.6% по сравнению с июлем, а число выданных на такое строительство разрешений снизилось на 5.9%. При этом уже в сентябре индекс рынка жилищного строительства по версии Национальной ассоциации домостроителей США упал до уровня 20, равного историческому минимуму января 1991 года – кстати, если объём нового строительства считать не в абсолютных числах, а на душу населения, то и там означенный минимум весьма недалёк. Августовский индекс опережающих индикаторов упал сразу на 0.6%; индикатор деловой активности в Нью-Йорке также изрядно снизился, но уже в сентябре; аналогичный ему показатель Среднеатлантического региона вдруг вырос – но и в нём компонент «условия ведения бизнеса» упал. Ценовые индексы в августе снизились благодаря сезонному подешевению продовольствия – без учёта оного (а также и топлива) отпускные цены производителей выросли за последние 5 лет на величину, максимальную с мая 1993 года. Первые отчёты финансовых корпораций вышли смешанными: если Goldman Sachs весьма порадовал, то Bear Stearns немало разочаровал рынки; ещё мрачнее они стали, узнав о масштабных убытках продавца электроники Circuit City Stores. Короче, общая ситуация хуже не придумаешь: и экономика с трудом удерживается от падения, и инфляция не отступает. А тут ещё и сателлиты брыкаются: Daily Telegraph сообщает, что власти Саудовской Аравии начинают рассматривать возможность продать часть своего пакета штатовских казначейских облигаций – хотя пока и продолжают сохранять привязку своей валюты к доллару. В то время как не привязанные валюты (кроме йены) летят вверх по отношению к баксу – так что канадский доллар, к примеру, достиг паритета против своего американского собрата впервые аж с ноября 1976 года.

[АЛЕКС...]

Источник: Национальная ассоциация домостроителей США

Официальные лица стремятся успокоить страхи публики и не допустить нового жёсткого витка паники на кредитных рынках – однако, как показала прошлая неделя, среди сильных мира сего находятся и весьма своеобразные персонажи. В центре внимания наблюдателей оказался бывший глава ФРС Алан Гринспен, щедро сыпавший своими мудрыми мыслями – которые повергали экспертов в состояние глубочайшего шока и давали основания злым языкам отнести «великого и ужасного» к ведомству психиатров. И было с чего! Ещё в прошлые выходные Гринспен дал интервью Financial Times, где заявил, что его не удивит, если падение цен на дома достигнет двузначных чисел процентов; в то же время он предостерёг Фед от чересчур агрессивного снижения ставок, способного спровоцировать всплеск инфляции. Самолюбование могучего деда не знает границ: он ядовито заметил, что нынешние инфляционные опасности усилились по сравнению с временем его правления – и заодно добавил, что неблагоприятное сочетание экономических факторов требует большого умения для преодоления кризиса, явно намекая, что у нынешних ФРСовцев такого умения не достаёт, в отличие от него самого, гениального. Дальше – больше: в интервью Sunday Times Гринспен неожиданно разоткровенничался, назвав нефть единственной подлинной причиной войны в Ираке – и пока администрация Буша приходила в себя от столь подлого удара, разбушевавшийся Алан обвинил её ещё и в бюджетном дефиците, причём его риторика сильно смахивала на религиозный экстаз (чего стоит фраза «Республиканцы... сошли с пути истинного»). Публика была в шоке – но самое сладкое Гринспен оставил на десерт: он заявил, что его последователи плохо управляют финансовой системой, так что она разбалансировалась и теперь после окончания операции спасения кредитного рынка ФРС придётся поднимать ставки до... двузначных величин процента! Поскольку всем понятно, что подобный акт привёл бы к немедленному обрушению всей финансовой системы мира, тут-то публика и стала активно говорить о психиатрах – ну а разъярённый всеми этими наскоками Бернанке на вопрос конгрессмена о главной причине нынешних проблем с кредитным рынком и инфляцией ответил: «основной фактор» - необычно низкие процентные ставки, достаточно долго сохранявшиеся в США и других странах одновременно; поскольку снижением этих ставок и чересчур долгим их сохранением на низком уровне занимался никто иной, как мистер Гринспен, все поняли, кому предназначается эта шпилька. Ну а злые языки не без ехидства отметили, что Алан Гринспен, оказывается, не заработал себе на старость в бытность главой ФРС – и теперь, видимо, навёрстывает упущенное посредством публичных выступлений (далеко не бесплатных) и написания книг: именно на презентации своей книги неистовый пенсионер и сделал часть своих скандальных откровений. Вот какие высокие отношения царят нынче в финансовых кругах США!

[АЛЕКС...]

http://brillig.com/debt_clock/
внешний долг США снизился...на 17...менее 9 трл

[АЛЕКС...]

Israel asks U.S. foreign aid be paid in EUROS

Secretary of State Rice has acknowledged a communique from Israeli foreign minister Tzipi Levni which requests that all foreign aid payments and loans from the United States be made in Euros rather than in Dollars. Foreign Minister Levni cited the rapidly declining dollar and it's disfavor as a world currency as reasons for the request.

"In the spirit of Yom Kippur, the United States will not hold Israel to any agreements obligating them to accept Dollars as payment for their foreigh aid. We will translate our obligations into Euros or whatever currency that best fits Israel's needs" Secretary RIce said in the Friday, Sept 21 announcement.

"We need to place our Israeli obligations at the top of our national prioriy list. Israel should not suffer any inconvenience due to currency fluctuations" said Rice before heading off to Camp David.

"Of course Israel should not suffer from our money mismanagement this is why we will give the annual Aid to Israel in Euro (more reliable currency) and not in US dollars"

[АЛЕКС...]

Суперстатья:

Экономическая война между Америкой и исламскими организациями

Предуведомление Института религии и политики. Предлагаемый читателям материал имеет целью познакомить их с тем, как в саудовской прессе изображаются причины мыслепреступникско-террористической активности, осуществляемой по всему миру теми организациями, которые автор публикуемой статьи называет исламскими (или исламистскими – слово ислам в данном контексте может переводиться и так, и эдак).

Относительно непредвзятый взгляд на тему финансирования глобальной мыслепреступникско-террористической сети представлен в публикации Института религии и политики – Александр Игнатенко ...
___________________

5. «Аль-Каида» провела работу по изменению механизма «золотого стандарта» в экономике с целью добиться уменьшения мощи доллара, его ослабления, а затем и крушения. «Аль-Каида», утверждают американские и израильские СМИ, наняла специалистов для решения этой задачи и замены еврейской теории о том, что в основе курса валюты должна лежать не стоимость драгоценных металлов, а ВНП. При сохранении принципа «золотого стандарта» дни американского могущества будут сочтены, так как китайские и японские инвесторы утратят доверие к американской экономике и уйдут с гигантского американского рынка.

6. Экономическое сокрушение Америки откроет возможность для подъема и усиления влияния других держав, прежде всего Индии и Китая. По утверждениям американских СМИ, исламисты убеждены в том, что эти страны больше сочувствуют мусульманам, видя, как тесно США связаны с главным врагом мусульман – Израилем, и насколько открыто и беззастенчиво они проводят эту линию.

9. Снижение курса доллара как цель исламских организаций. Американские сайты утверждают, что некоторые исламистские сайты требуют уничтожить доллар и призывают мусульман бойкотировать эту валюту в отместку за войну, которую враг ведет против нашей религии, в которой он убивает наших детей, унижает нас, грабит наши богатства и оскорбляет нашего пророка. Они рекомендуют начать кампанию по переводу на евро, предлагают, чтобы каждый мусульманин посоветовал своим знакомым отказаться от доллара и перейти на иену или евро. В случае успеха этой кампании потери Америки от вынужденного снижения курса доллара будут огромны, поскольку инвесторы будут продавать доллары, чтобы уменьшить свой убыток, корпорации будут избегать расчетов в долларах, правительства переведут свои фонды в евро, а доверие к американской экономике будет подорвано.

[АЛЕКС...]

Британские хедж-фонды разделят Northern Rock
Три ведущих хедж-фонда планируют разделить британский банк Northern Rock, сообщили источники.
Этот шаг может помочь увеличить прибыль на миллионы фунтов стерлингов, но оставит акционеров практически ни с чем банка почти ни с чем.
Согласно плану, фонды купят ипотеку Northern Rock по цене ниже номинальной и получат прибыль при наступлении сроков ипотечного платежа. Фонды разделят ипотечный портфель стоимостью более 100 млрд фунтов стерлингов ($200 млрд).
Представители Northern Rock отказались от комментариев.

[АЛЕКС...]

USDRUB 24.97 24.99 18:12:55

Цены на дома в США снизились на 4%
Цены на существующие дома для одной семьи в США продолжили снижаться по всей стране в июле, свидетельствуют индексы крупнейших населенных пунктов. Индекс цен на дома, рассчитываемый Standard & Poor's и Case-Shiller для 20 крупных городов снизился в июле на 0,4% в месячном исчислении.
В годовом исчислении индекс опустился на 3,9%.
Индекс цен на дома для 10 крупных городов снизился на 0,6% до 215,94 пункта в месячном исчислении. В годовом исчислении индекс снизился на 4,5%. // Reuters

..вот отсюда и пик к 1.4160?

[АЛЕКС...]

На спецсессии по американской валюте продолжается заметное ослабление доллара. Так, в начале торгов расчетами today одна из сделок была заключена на рекордно низком уровне - 24,799 руб./долл, что более чем на 24 копейки ниже официального курса, установленного Банком России на 26 сентября.

Впрочем, к середине спецсессии американская валюта не только прекратила падение, но и немного подорожала - до 24,98 руб./долл., что на 6 копеек ниже показателя предыдущего дня.

[АЛЕКС...]

Великая депрессия стоит особняком в экономической истории США ХХ века. Это и самое резкое изменение во внешне плавном течении событий, и своего рода естественный рубеж, разделяющий то, что было “до”, от того, что стало “после”. Поэтому сначала обратимся к тому, что было “после” , оставив на некоторое время саму депрессию.

Вопреки расхожим представлениям, первой реальной мерой президента Рузвельта были отнюдь не макроэкономические мероприятия, а банальный дефолт. Здесь нужно отметить, что по причине доминирующего положения американского доллара в мировой валютной системе всякий дефолт в США обычно принимает форму девальвации, то есть обесценивания валюты. Механизм прост: допустим вы англичанин и у вас был 1 млн. фунтов стерлингов, которые вы обменяли на доллары по курсу 2 доллара за фунт. Полученные 2 млн. долларов вы вложили в американские облигации и через год получили их обратно вместе с небольшим доходом – допустим, 100 тыс. долларов. Но за это время американское правительство провело полуторакратную девальвацию своей валюты, так что теперь за 1 фунт дают уже не 2, а 3 доллара. В результате ваши 2.1 млн. долларов превращаются всего лишь в 0.7 млн. фунтов, в то время как изначально вы имели 1 млн., так что итогом всех ваших операций становится убыток в размере 30%.

В день своей инаугурации 5 марта 1933 года свежеизбранный президент Рузвельт объявил о почти двукратном снижении курса доллара по отношению к золоту – или, что то же самое, об удорожании золота. До этого момента цена золота в долларах была жёстко зафиксирована, и правительство категорически не имело права её менять. Более того, президентским декретом население обязывалось сдавать все имевшиеся у него золотые слитки и монеты государству - причём по старой, гораздо более низкой цене золота. Ослушавшимся этого приказа грозили 10 лет тюрьмы и огромные штрафы. Спустя 4 года всё отобранное государством золото было торжественно свезено в специально построенное хранилище Форт-Нокс, что в штате Кентукки. По оценкам экспертов, на конец второй мировой войны там хранилось около 20000 тонн золота, то есть около 70% мировых запасов. Сколько в Форт-Ноксе золота сейчас - никто не знает, ибо с тех пор и по сей день нога постороннего там не ступала.

Одновременно с золотым “ограблением века” были объявлены недельные банковские каникулы (то есть попросту принудительные выходные в финансовых учреждениях), из-за которых ни один частный вкладчик не мог в экстренном порядке извлечь свои враз обесценившиеся сбережения. Ну как вам “антикризисные мероприятия”? Вот-вот, а вы говорите “Геращенко”… Ещё раз подчеркну, что, в отличие от ситуации в России 1998 года, решение Франклина Рузвельта прямо противоречило американским законам. Совокупные убытки держателей ценных бумаг составили тогда около 60 млрд. долларов - сумма, в текущих ценах эквивалентная 800 млрд. долларов. Поэтому вполне понятно, что обманутые вкладчики подали в суд на администрацию и Конгресс США.

Дело дошло до Верховного Суда США, который и постановил 2 года спустя: президент и Конгресс нарушили Конституцию, но были в этом противозаконном акте… абсолютно правы! Потому как всё равно ничего сделать было невозможно, а главное, “они приняли решение, исходя из национальных интересов США”. Этот вердикт следовало бы отпечатать во многих экземплярах и всякий раз тыкать в него носом всех утверждающих, будто дикая Россия вечно кидает инвесторов, а вот цивилизованный Запад, мол, такого себе не позволял никогда. Сравните к тому же величину убытков от американского дефолта и от нашего (в сопоставимых ценах штатовский “весит” на порядок больше) - и станет ясно, что уж чья бы корова мычала о цивилизованном поведении финансовых властей, но американская бы молчала. А ведь это был не первый и не последний дефолт в истории США…

С.А.Егишянц

[АЛЕКС...]

Вашингтон. 26 сентября. ИНТЕРФАКС-АФИ - Падение числа заказов на товары длительного пользования в США в августе существенно превзошло прогноз.
Объем заказов снизился на 4,9%, сообщило агентство Bloomberg со ссылкой на данные министерства торговли. Аналитики в среднем ожидали уменьшения на 4%.
Согласно уточненным данным, заказы на товары длительного пользования в июле выросли на 6,1%, а не на 5,9%, как сообщалось ранее.

[АЛЕКС...]

GOLD 736.25 736.85 17:52:16
PALLADIUM 335.00 344.00 17:51:11
PLATINUM 1346.00 1354.00 17:51:30
SILVER 13.58 13.63 17:52:17
Brent 78.19 78.21 17:52:10
Light Sweet 80.62 80.64 17:52:17

[АЛЕКС...]

авантюрист


Медианные цены на новостройки в США:

Jan 2007 $254,400
Feb 2007 $250,800
Mar 2007 $262,600
Apr 2007 $242,500
May 2007 $245,000
Jun 2007 $233,200
Jul 2007 $246,200
Aug 2007 $225,700
http://www.census.gov/const/uspricemon.pdf

[АЛЕКС...]

Объем продаж новых домов в США в августе 2007г. снизился на 8,3%.


РБК 27.09.2007, Вашингтон 18:14:52 Объем продаж новых домов в США в августе 2007г. снизился на 8,3% по сравнению с показателем за июль 2007г. и составил 795 тыс. единиц. Эти данные, опубликованные сегодня Министерством торговли страны, значительно разошлись с ожиданиями аналитиков, которые прогнозировали снижение этого показателя до уровня 835 тыс. единиц.

Пересмотренный показатель за июль 2007г. оказался ниже предварительных данных и составил 867 тыс. единиц, а не 870 тыс. единиц.

В годовом исчислении объем продаж новых домов в США в августе 2007г. оказался на 21,2% меньше, чем показатель в 1 млн 9 тыс. единиц за август 2006г.

[рrivet]

http://bolshoyforum.com/forum/index.php?topic=7448.0

[АЛЕКС...]

а нах им не пойти?  вы уж ребят "сбегаете" в наш 92 год....